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        基金究竟持有多久为好?

        王彭 上海证券报

          2021年临近尾声,回顾这一年,不少基民在震荡起伏的市场中坐了“过山车”。那么,“基金赚钱基民不赚钱”的症结究竟在哪里呢?在蚂蚁基金联合43家基金公司最新发布的《2021基金经理千次调研报告》(下称《报告》)中,受访基金经理表示,追涨杀跌、频繁交易、持仓时间短等非理性投资行为,是导致基民收益低于预期的主要原因。

          《报告》显示,约35%的受访基民反馈,过去持有一只基金的时间最长不超过6个月,约39%的基民持基时间超过1年。这与基金经理建议的至少1年的持基时长还有一定距离。当持有基金出现亏损时,约47%的受访基民表示会等待净值反弹实现盈利后才卖出,而31%的基民会在亏损10%以内进行止损操作,余下22%的基民会在亏损10%以上才会选择卖出。

          针对“基金赚钱基民不赚钱”的问题,分别有70%、67%、63%的受访基金经理认为,追涨杀跌、持有时间短、交易频繁是基民收益不及预期的主要原因。那么,买基金究竟应该持有多久呢?对于这一问题,绝大部分受访基金经理建议基民的持基时间长于1年,37%、15%的受访基金经理建议持基时长为1年至3年、3年至5年,另有45%的受访基金经理建议在个人情况允许下持基时间越长越好。

          从历史数据来看,长期持有公募基金的确可以为投资者带来不俗的收益。据睿远基金统计,偏股型基金在过去的15年里取得了14.4%的年化回报率,在包括3年定存利率、上证综指、恒生指数、标普500指数、债券基金等在内的各类金融资产中排名第一,同时也高于绩优股指数的年化收益率。

          中欧基金表示,长期投资是一件知易行难的事情,很多投资者都知道长期投资的好处,只是在投资过程中,常;嵋蛭髦衷蚨型尽跋鲁怠。中欧基金将原因归纳为三个方面:第一,没有形成自己的投资体系,无论是爆款新基金还是别人持有的好基金,都会影响自己的长期投资计划。第二,没有做好资金管理,遇到突发情况时不得已终止长期投资计划。第三,没有正确认识产品特征和市场特征,容易被一时波动打乱了节奏,或者想通过频繁操作获利而得不偿失。

          《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》表示,长期投资的道理知易行难,关键是因为在通往长期的过程中投资者面临着很多的挑战和考验,在复杂多变的市场环境下,单靠投资者自身的知识储备和心理建设,很难完成这个艰难而正确的事情。为此,一方面,投资者可以参与基金投资顾问业务,以付费的方式获得规范化的全流程服务;另一方面,基金公司和销售机构建立更加专业化人性化的陪伴服务系统,帮助投资者以知行合一的方式践行长期投资的理念。

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